Фінансові установи можуть скасувати обмеження на міжнародні перекази для громадян України: за яких умов це можливо.

Цю інформацію озвучив Дмитро Глінський, заступник виконавчого директора НАБУ та керівник проєктного офісу, як повідомляє РБК-Україна.

За його словами, в даний час питання щодо пом'якшення або перегляду обмежень не було піднято.

"Однак, якщо в майбутньому з'являться дієві засоби для боротьби з дропами, такі як спеціальний реєстр та системи автоматизованої верифікації доходів клієнтів банків, то потреба в єдиних лімітах може відпасти сама по собі," - зазначив він.

Глінський підкреслив, що в даний час фінансові установи використовують ризик-орієнтовану стратегію: клієнти з підтвердженими джерелами доходу не стикаються з жодними перепонами при здійсненні операцій. Обмеження можуть накладатися лише на транзакції, що викликають підозри в ризику, в межах повноважень самих банків.

За його інформацією, обмеження на p2p-перекази, які були введені Національним банком України восени минулого року, діяли протягом шести місяців і закінчилися у встановлений термін – 1 квітня.

"У той же час, меморандум, що представляє собою спільний ринковий підхід до боротьби зі зловживаннями, став одним із факторів, які сприяли ненадалій пролонгації чинних обмежень," - зазначив він.

Глінський повідомив, що станом на середину травня до меморандуму про обмеження переказів приєднались 51 банк та дві небанківські фінансові компанії.

"За межами залишаються кілька банків, частка яких на ринку послуг фізичним особам та ФОПам близька до нуля, отже відсутність їх серед учасників меморандуму не перешкоджає встановленню на ринку передбачених меморандумом підходів та практик", - сказав він.

На його думку, меморандум і законодавство, що стосується фінансового моніторингу, надають банкам значну свободу для впровадження власних політик і механізмів у цій області.

Глінський також додав, що обмеження не вплинули на роботу банків. "Всі банки, які активно обслуговують фізичних осіб та ФОПів, є учасниками меморандуму, отже це не створює умов для відтоку клієнтів з цих банків", - сказав він.