Придбали конфісковану картину Медведчука, але її не повертають: деталі фінансових схем в АРМА.

Як АРМА та її посередники отримують мільйони з арештованих активів.

Яхти, бізнес-центри, фабрики і заводи, тисячі квартир, автівок, предмети розкоші та коштовності: майно і активи, незаконно одержані корупціонерами та іншими злочинцями потрапляють в управління Агентство з розшуку та менеджменту активів (АРМА).

Як АРМА і її посередники отримують мільйони від арештованих активів? Яким чином функціонують електронні торги, хто наживається на цій схемі та чому покупці часто залишаються без своїх придбань? Ми розкриваємо інформацію, що залишається поза увагою громадськості, та проводимо експеримент із купівлею арештованої картини. Чи справді ця система є прозорою? Відповіді на ці питання у проєкті Хапуга.UA.

"АРМА займається відновленням активів, зокрема тих, що були незаконно виведені за кордон або отримані внаслідок злочинних дій. Наша мета - повернути ці активи до державного бюджету", - зазначає юридичний радник Transparency International Україна Павло Демчук.

Протягом майже восьми років діяльності АРМА вдалося здійснити реалізацію активів на суму, що перевищує два мільярди гривень. І ці кошти, як ми продемонструємо сьогодні, сприяли не лише поповненню державної скарбниці.

"Це бізнес", -- каже Павло Демчук.

Як продають арештоване майно, ми покажемо на власному досвіді -- спробуємо купити картину Медведчука.

Як це відбувалося – у нашому ефірі пройшов експеримент. Також розкриємо, який відсоток, кому і за що повинні сплачувати нові власники майна – проведемо підрахунки.

"АРМА керує тисячами активів, і тепер, завдяки запровадженню відкритого реєстру, робитиме це в прозорій та підзвітній громадськості манері," -- зазначила голова АРМА Олена Дума.

За 7 років плідної праці агентство накопичило більше 70 тисяч різник об'єктів. При цьому точну кількість проданого за ці роки АРМА, що нас дуже здивувало, порахувати не може. Виявляється, у Нацагентства немає методик для підрахунку. Добре, що хоч суму назвали.

Коли навіть АРМА, здавалося б, не має уявлення про те, кому, скільки і що саме було продано, не викликає здивування те, що навколо цієї агенції утворилась група ділків різного рівня та спрямування, які наживаються на власності інших.

"Це, перш за все, корупційна схема. Це моє особисте бачення цієї системи посередництва," - зазначає колишній голова громадської ради при АРМА Ігор Чобітько.

Одна з тактик "додаткового" доходу шахраїв реалізується через так званих "організаторів торгів" — спеціалізовані електронні платформи, які використовуються АРМА для продажу активів. І так, виявляється, що цю справу ведуть не самі державні органи, а за підтримки Кабінету Міністрів — спеціальні посередники.

"Подається платформа, яка відповідає встановленим вимогам та має необхідні кваліфікаційні критерії для проведення продажу. Таким чином, укладається угода, і вона стає переможцем конкурсу. Надалі ця платформа зобов'язана забезпечити фактичне збереження активу, організувати самі торги та провести рекламу цього активу," -- зазначає юридичний радник Transparency International Україна Павло Демчук.

Ось вони — торгові біржі. Насправді, це всього лише платформи, де розміщують лоти для організації аукціонів.

Одні кажуть -- класна система, корупції стало менше, інші -- що система складна і з'явились якісь додаткові побори, тож, ми вирішили розібратись.

Переглянувши близько десяти веб-сайтів, що займаються організацією аукціонів, можна прийти до чіткого висновку. Деякі з них наводять незрозумілі з першого погляду суми, що потребують додаткових витрат, тоді як інші взагалі не надають ніякої інформації про платежі.

Отже, ніхто не зазначає повного списку супутніх витрат.

"Бо, наприклад, АРМА не говорить цю інформацію. АРМА має просто для обивателя, для простої людини, без юридичної освіти, доступними словами дуже просто, на пів аркуша паперу пояснити. В тебе будуть ось такі витрати. І тоді кожна людина, коли буде приходити і щось купувати, вона буде розуміти, ага, я не лише цю суму сплачую, я ще ось це маю потім зробити", -- каже ексначальник юридичного управління АРМА Андрій Потьомкін.

Отже, якщо ви плануєте взяти участь в аукціоні та придбати арештоване майно, будьте готові до несподіванок. Давайте перевіримо це на власному досвіді?

Віднедавна всі аукціони АРМА можна побачити в системі "Прозорро продажі". Давайте спробуємо і ми щось купити в АРМА?

Заходимо на сайт "Прозоро продажі". Тепер шукаємо арештоване майно. Ну ось, наприклад, ікона за 6 тисяч гривень. Так, що тут у нас є. Тут якийсь опис, ціна, галерея, фотографія, характеристики, опис аукціону, інформація про замовника -- АРМА. Далі у нас йде інформація про організатора, контакти, відповідальні особи, інформація про аукціон, його стартова ціна -- 6528 гривень, розмір гарантійного внеску 652 -- це 10 відсотків, вимоги до документів, якісь порядки, додаткові відомості, витрати на підготовку лота -- тисяча гривень.

Тепер потрібно вибрати торгову платформу, давайте розглянемо, наприклад, ТОВ "Полонекс". До речі, це одна з провідних компаній, що організовує торги АРМА. Ми вже попередньо зареєструвались, тому просто здійснюємо вхід в систему.

У нас тут все залишилося незмінним -- ціна лота, мінімальний крок, депозит за гарантію, реєстраційний збір, а також витрати на підготовку лота. Ми визначили мінімальну суму, підготували всі необхідні документи та сплатили всі квитанції. Отже, готові робити ставку!

Проєкт Хапуга.UA позмагався на електронних торгах за арештоване майно, яке належало Віктору Медведчуку. І переміг. А тепер давайте подивимось на протокол торгів і що ж нам потрібно оплатити.

Реєстраційний внесок становить 17 гривень, який ми внесли на початку аукціону. Сума, що буде переведена переможцю, складає 326 гривень. Сума, яку необхідно сплатити на рахунок АРМА, дорівнює 6 529 гривень. Винагорода організатора становить 65 гривень і 29 копійок, а винагорода оператора — 261 гривня і 16 копійок.

Так, ну і що це за винагороди, чому цього не було на сайті? Давайте спитаємо в електронного майданчика.

"На аукціоні вам знадобиться сплатити кілька сум. По-перше, вам потрібно буде внести ціну продажу об'єкта, яку слід перерахувати на рахунок АРМА відразу ж. Ви сплачуєте 100% від установленої ціни на їх рахунок. Гарантійний внесок, який ви заплатили до початку аукціону, не буде зарахований в ціну продажу. Крім того, ми отримуємо свою комісію, яка становить 5% від фінальної вартості реалізації. Також вам знадобиться сплатити тисячу гривень на покриття витрат на підготовку лота. Ця сума призначена для компенсації організатору за проведену оцінку майна, здійснену відповідними фахівцями, і потрібно буде відшкодувати ці тисячу організатору," -- пояснює менеджер електронної біржі ТОВ "Полонекс".

Питаємо, чому одразу на сайті це все не розписати?

"Ця інформація не передбачає... взагалі не планується вказувати винагороду для оператора, існує чітка постанова, яка це підтверджує," — зазначає менеджер компанії "Полонекс".

Ну що ж, давайте сплатимо всі витрати і повернемо майно Медведчука, адже це наше.

Однак спочатку необхідно підготувати три копії протоколу, підписати їх, а також додати копії паспорта та ІПН. Після цього слід ще раз підписати все вручну, оскільки електронний формат для АРМІ не підходить. Потім усе це потрібно надіслати організатору торгів через "Нову пошту". Після отримання документів організатор також поставить свої підписи на протоколах і відправить їх поштою в Національне агентство для отримання їхніх підписів.

Тільки після виконання цих кроків ми зможемо відвідати банк і здійснити оплату за актив, придбаний на аукціоні. Як тільки АРМА отримає гроші на свій рахунок, вона повинна підписати протокол і акт передачі картини мені.

А поки розберемо, що і кому ми заплатили. Фінальна вартість лоту -- 6529 гривень. А заплатили ми за нього 7872 гривні. І справді, затвердженим Мін'юстом порядком всі додаткові витрати передбачені.

Таким чином, учасники аукціону вносять 10% від вартості лота як заставний внесок. Крім того, їм потрібно сплатити певну фіксовану суму для участі в електронному майданчику. Організатор отримує 1% від вартості лота, тоді як електронний майданчик, на якому була зроблена найвища ставка, отримує 4%. Якщо ж аукціон проходить на платформі організатора, він отримує 5%.

За умови, що організатор зробив оцінку майна та забезпечував його зберігання, він додатково просить винагороду, яку визначає сам.

А чому ж торгові біржі не інформують про це заздалегідь?

Задаємо аналогічне питання в АРМА: чи здійснює воно контроль над особами, яким передає повноваження на реалізацію активів?

"АРМА не вимагає від організаторів електронних аукціонів... включати в оголошення..., дані щодо податків, зборів та винагород, їх величину та процедуру сплати для участі або після виграшу", – зазначили в АРМА.

Це дійсно цікава ситуація. Здається, що немає ніяких порушень, але все ж таки залишається певний дискомфорт.

А тепер давайте уявимо, яку суму доведеться викласти майбутньому власнику цього лоту, оціненого в 200 мільйонів гривень.

Новий власник витратить 10 мільйонів лише на відсотки для посередницьких сайтів: 2 мільйони отримує організатор, а 8 мільйонів дістанеться електронному порталу.

То ж кому "дозволяють" заробляти на торгах арештованими активами, і скільки цього не афішованого заробітку?

Компанію-організатора торгів АРМА обирає на відкритому конкурсі в прямому ефірі, заходьте, дивіться, вірте.

"Конкурсна комісія проводить свої засідання в прямому ефірі на YouTube-каналі АРМА. Додатково, дані про конкурси можуть бути опубліковані на офіційних акаунтах АРМА в соціальних мережах", -- повідомили в АРМА.

Журналістка-розслідувачка Любов Величко, яка довго слідкує та аналізує роботу АРМА, не впевнена у прозорості конкурсної системи відбору організаторів:

"Наявність конкурсів та відборів, що проводяться в прямому ефірі, жодного разу не гарантувала повну відсутність корупційних ризиків."

"Є певний регламент, вимоги регламенту, які встановлюються "Прозоро продажі", яким повинні відповідати майданчики", -- каже Павло Демчук.

Ось і вимоги до організаторів, які були затверджені Кабінетом Міністрів ще за часів прем'єрства Гройсмана:

Для того щоб відповідати вимогам, необхідно мати статус авторизованого електронного майданчика, реалізувати об'єкти малої приватизації на суму не менше 10 мільйонів гривень та укласти як мінімум три угоди на загальну суму не менше 7,5 мільйона гривень протягом останніх двох років.

Ці вимоги значно обмежують можливості для конкуренції, фактично зводячи їх лише до кількох десятків юридичних осіб.

"Чи дійсно у нас існує стільки платформ для прозорих закупівель? Або ж ці майданчики вже мають значний досвід роботи? Виходить, що конкурентів можна перерахувати на пальцях," - зазначає колишній голова громадської ради при АРМА Ігор Чобітько.

А тепер перейдемо до цікавої математики!

Якщо АРМА напродавло активів більш як на 2 мільярди, це означає, що компанії-організатори отримали мінімум 104 мільйони гривень.

Це не враховуючи додаткових винагород, які біржа визначає для себе сама.

Згідно з аналітичними даними, наданими Нацагентством, ми виділяємо трійку найкращих організаторів торгів. До них відносяться ТОВ "Придніпров'є 2021", дочірнє підприємство Мін'юста — ДП "Сетам", а також ТОВ "Полонекс".

Лідером у цьому переліку компаній є ТОВ "Придніпров'є 2021". Протягом 2021-2023 років вона заробила на АРМІ 77 мільйонів гривень.

Ця фірма вже стала учасником великого скандалу, пов'язаного з маніпуляціями цін під час торгів. У результаті держава втратила 470 мільйонів гривень. Серед цієї суми 178 мільйонів складає борг за зберігання активу. Компанія-організатор не повідомила переможця про необхідність сплати цієї суми, або, можливо, сама не була в курсі.

"У 2021 році в Придніпров'ї виникла досить незвичайна ситуація. Це місце залишалося маловідомим. Ви навряд чи зможете відшукати справжніх власників або осіб, готових його захистити. АРМА спільно з ними організувала досить безглузду схему, пов'язану зі заниженою продажем активів," — повідомив народний депутат Ярослав Железняк.

ДП "Сетам" офіційно заробило близько 11 мільйонів гривень, але не обійшлося без скандалів.

У 2022 році, згідно з даними НАБУ, генеральний директор "Сетам" організовував електронні аукціони для продажу речових доказів за заниженими цінами, що створювало сприятливі умови для перемоги певних юридичних осіб. У результаті цього державі було завдано збитків у сумі 485 мільйонів гривень.

ТОВ "Полонекс" заробило трохи більше 2 мільйонів, але попереду може бути цікаво. Адже ця фірма буде продавати для АРМА земельні ділянки у Карпатах, початковою вартістю 1 мільярд гривень. Якщо компанія виступить лише організатором, заробить 10 мільйонів. А якщо продасть через свій електронний майданчик -- то цілих 50 мільйонів. І це відсотки тільки від початкової вартості.

"Порахуйте 5% і дайте відповідне питання, чи заслуговує компанія, яка, по суті, є веб-сайтом, куди вносяться дані на винагороду в такому розмірі", -- каже журналістка-розслідувачка Любов Величко.

Експерти відзначають, що в цій схемі існує безліч недоліків. Зокрема, народний депутат Ярослав Железняк підкреслює, що організатори не завжди дотримуються свого основного зобов'язання щодо зберігання активів.

"Дехто займався цим, інші ж іноді ігнорували це. Все відбувалося по-різному. Я не можу стверджувати, що це ніколи не виконувалося, але й не можу запевнити, що це завжди було в порядку денному."

Вони фактично не володіють активами. У підприємства, яке організовує цей конкурс, відсутні власні склади чи паркінги для зберігання тисяч автомобілів.

Це все віртуальне зберігання. Тобто вони не контролюють те, чи не були вкрадені якісь запчастини в автомобіля, умовно кажучи, чи не винесли якусь сантехніку з квартири арештованої, чи не було вкрадено щось із заводу арештованого. І про це свідчать ті фактичні перевірки, які здійснювала арма на тих об'єктах, які є арештованими", -- каже Любов Величко.

Відповідь на питання, за що ж тоді біржі отримують такі винагороди, дав колишній головний юрист Нацагентства Андрій Потьомкін. І ця відповідь просто шокує

"Лише за те, що вони опублікували зображення. За те, що організатор електронних аукціонів просто надав можливість використовувати свої фотографії та скористатися електронною платформою", -- зазначає Андрій Потьомкін.

Ми показали вам тіньовий, але по суті, узаконений заробіток для партнерів АРМА. Чи справедливо віддавати власникам електронних платформ такі суми -- визначте самі.

Доречі, а що ж з нашою картиною? Виявляється, ще до початку електронних торгів на замовлення АРМА, Вищий Антикорупційний суд заборонив продавати картини Медведчука. Таку ініціативу проявило Міністерство юстиції.

Згідно з ухвалою суду, заборону обґрунтовано можливими ризиками відчуження та зменшення вартості активів. Та про це мені, як переможиці електронних торгів, ніхто не повідомив.

Картину ми оплатили 4 грудня, минуло більше місяця. Я звернулась до АРМА з простим питанням, де моє законне майно, якщо агентство підписало зі мною акт передачі? Питаю, так чому тоді мені ніхто картину не віддає:

-- Тому що це арештований актив. І для того, щоб віддати цей актив, ми зв'язуємося з прокурором і чекаємо відповідь на прокурора", -- відповідають телефоном в АРМА.

Чому я не в курсі цієї інформації?

-- А хто вас буде про це повідомляти? АРМА чи організатор? Зверніться, будь ласка, до організатора.

-- А хто несе взагалі відповідальність за весь цей процес, як не ви?

Організація електронних торгів, з якою АРМА підписала угоду на здійснення цих послуг.

-- Я ж вам гроші заплатила за цей актив?

Вірно, кошти були сплачені. Весь подальший розвиток подій залежатиме від реакції прокурора. Це актив, що підлягає арешту. В даному випадку йдеться про кримінальне провадження.

Я розумію. Чи можете ви повідомити, чи існують у нормативно-правових актах конкретні терміни, коли актив повинен бути переданий особі, що виграла аукціон?

АРМА відправила листа прокурору, і тепер ми очікуємо на передачу від нього... Вибачте, але мені потрібно йти.

Отже, гроші я заплатила, картину мені ніхто не віддає і не каже, коли віддасть. Складається враження, що АРМА мене просто обікрало.

Окрім того, що Нацагенство дозволяє хапугам-посередникам заробляти буквально мільйони з повітря на арештованому майні, ще й вводить в оману нових законних власників арештованого майна, які ті придбали його на аукціоні. Що це, як не 367 стаття Кримінального кодексу України? Службова недбалість державних службовців АРМА? Це вже вирішить ДБР.