Внаслідок діяльності Держфінмоніторингу Україна може втратити можливість отримати підтримку від міжнародних партнерів у 2026-2027 роках.
Керівництво Державної служби фінансового моніторингу не виконало одну з ключових вимог своїх партнерів.
Україна не виконала зобов'язання, що обумовлене Ukraine Facility - не проведено Національну оцінку ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму (НОР). Винним є діюче керівництво Держфінмоніторингу, йдеться у Довідці щодо зриву зобов'язань, яка є в розпорядженні ZN.UA та надана виданню джерелом в уряді.
"НОР не пов'язане з законодавчими аспектами і залежить лише від результативності роботи Держфінмоніторингу. Невиконання цього зобов'язання свідчить про прогалини в дисципліні виконання обов'язків та безвідповідальність керівництва Держфінмоніторингу," - зазначено у Довідці.
В документі зазначається, що Міжнародні стандарти FATF та Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" передбачають необхідність регулярного проведення НОР - не рідше одного разу на три роки. При цьому відповідальним за проведення НОР є Держфінмоніторинг.
Державний фінансовий моніторинг здійснював НОР у 2016, 2019 та 2022 роках.
У 2025 році НОР Держфінмоніторингом не була проведена (строк: грудень 2025 р.). На офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу в розділі "Національні ризики" будь-яка інформація, яка стосується проведення НОР у 2025 році відсутня.
Не проведення НОР є прямим порушенням:
Згідно з доступними даними, невиконання Україною зобов'язань за програмою Ukraine Facility та недотримання вимог пункту 4.8 Плану України, що стосується реалізації НОР, може призвести до негативної оцінки з боку Європейської Комісії. Це, в свою чергу, може зменшити виплати за IV квартал 2025 року на суму 137 505 357 євро, як зазначено в Довідці.
У документі йдеться про те, що недотримання Плану України може призвести до втрати великої частини макрофінансової допомоги від ЄС, яка становить 50 мільярдів євро, до 2027 року. Це фінансування безпосередньо пов'язане з реалізацією реформ. Як наслідок, країна може зіткнутися з серйозними труднощами в забезпеченні економічної стабільності, затримками в відновленні інфраструктури, а також зниженням довіри з боку міжнародних партнерів (Transparency International Ukraine).
Нагадаємо, що 2 березня DiXi Group повідомила, що "недостатнє виконання індикаторів Плану України продовжує накопичуватися, що призводить до втрати значних обсягів підтримки з боку ЄС та фактично гальмує важливі реформи. За підсумками 2025 року Україна не виконала 14 індикаторів, що в сумі перевищує €3,9 млрд. Основна частина цих зобов'язань залишилася невиконаною в IV кварталі 2025 року – 10 з них оцінюються в €2,5 млрд."
У лютому 2026 році Консорціум незалежних аналітичних центрів RRR4U (Центр економічної стратегії, Інститут економічних досліджень та політичних консультацій, Інститут аналітики та адвокації та DiXi Group) інформував, що зволікання з реформами може коштувати Україні 5,1 млрд Євро.
За інформацією ZN.UA, українські банки незабаром стануть світовими лідерами за кількістю ризикових критеріїв — навіть пенсіонери змушені надавати довідки про свої доходи. Працівники в Україні починають боятися підвищення зарплат, адже це може призвести до невідповідності "заявленому фінансовому профілю". Влада стикається з серйозною проблемою браку кадрів, оскільки статус ПЕП (політично значущої особи) означає постійну підвищену ризиковість. Державна служба фінансового моніторингу не користується популярністю ані серед громадян, ані серед банків, але при цьому не створює жодних перешкод для корупціонерів та самої служби. Докладніше про це ви можете дізнатися в статті Юлії Самаєвої, редакторки економіки ZN.UA, під назвою "Держфінмоніторинг: рекорди у звітах, нуль у справах і сотні мільйонів, виведених з країни".
